手持話筒,，緊盯電腦,，口中不停地說著各種勸阻的話術(shù)——
“這種鏈接請您一定不要點進去！”“千萬不要輸入自己的個人信息，謹防上當受騙,！”這是北京市公安局海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心勸阻員工作的一幕,。而在電話那頭,，可能是退休老人,、大學(xué)生，也可能是白領(lǐng)、企業(yè)管理者,。
類似的全鏈條攻防戰(zhàn)場景在時時上演,。從防詐預(yù)警筑牢重要防線到公安、司法,、工信,、金融多方“亮劍”，從“斷卡”行動到“一證通查”再到“資金鏈”治理,，反詐“戰(zhàn)場”上硝煙不斷,。
怎樣才能斬斷犯罪鏈條，筑牢“防火墻”,？接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪的業(yè)內(nèi)人士指出,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及多行業(yè)、多領(lǐng)域問題,，因而需要多方聯(lián)合發(fā)力,，也要完善法律監(jiān)管的頂層設(shè)計，進一步突出源頭治理和綜合治理,，建立健全行業(yè)反詐工作體系,。
日均下發(fā)預(yù)警指令逾11萬條
筑牢反詐重要防線
2021年，家住北京海淀區(qū)的退休市民劉先生遭遇冒充電商客服的詐騙,。詐騙分子謊稱劉先生的電商平臺賬戶被實習(xí)生誤操作為VIP賬號,，每個月會扣500元的會員費，想要退訂就需要按照騙子的指導(dǎo),，根據(jù)其提供的鏈接填寫個人信息,、銀行賬號等。“我們接到預(yù)警后,，及時聯(lián)系這位事主,，但多次撥打他的電話均占線,，或者是接聽兩句就直接掛斷了,。劉先生一直堅稱自己沒有被騙，還拉黑了我們的電話,。后來,，我們聯(lián)系其所在地的派出所民警，經(jīng)過多次溝通,，才終于和他進行了面對面交流,，也在第一時間對他的財產(chǎn)進行了保護。劉先生最終意識到自己被騙,，避免了經(jīng)濟損失,。”北京市公安局海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心民警鄒紅說。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打防結(jié)合,，以防為先,，反詐預(yù)警勸阻為百姓筑起一道重要防線。
海淀分局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心自2018年9月成立,，三年多時間里,，勸阻了無數(shù)個像劉先生一樣的潛在被騙人。
“盡管無法完全杜絕,，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種可防性犯罪,。”公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處副處長胡志偉介紹，目前,，公安部日均下發(fā)預(yù)警指令超11萬條,，2021年成功避免2891萬名群眾受騙；會同工信部推出12381短信預(yù)警和閃信預(yù)警,，大幅提高了預(yù)警勸阻的時效性和覆蓋面,；會同中央網(wǎng)信辦建立涉詐域名網(wǎng)址快速動態(tài)封堵機制，累計封堵涉詐域名網(wǎng)址211萬個,；持續(xù)加強受騙資金緊急攔截工作,，共緊急止付涉案資金3291億元，最大限度保護了人民群眾財產(chǎn)安全,。
全年破獲案件超44.1萬起
多方聯(lián)動“亮劍”上演“全鏈條”打擊
“業(yè)務(wù)員”通過打電話,、加微信等方式吸引受害人進入聊天群；“講師”通過聊天群傳授股票交易知識,；待時機成熟,，“講師”以各種理由，蠱惑受害人下載一些難辨真假的投資理財APP,，誘騙受害人在該平臺充值投資,，而等到入金量達到一定程度，該團伙便會集中封盤“殺豬”……
日前,，重慶警方成功破獲一起部督特大跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,，查明涉案金額達3.5億元。實施詐騙的正是一個盤踞在東南亞的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙,，他們在菲律賓,、柬埔寨等國家租用場地和設(shè)備，通過上述手段,、利用網(wǎng)上虛假投資平臺實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,。
全國公安機關(guān)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始終保持嚴打高壓態(tài)勢。來自公安部的數(shù)據(jù)顯示,，2021年,，公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起,，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬余名。
不只是公安部門,，面對依然嚴峻復(fù)雜的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢,，多部門聯(lián)動亮劍。從“斷卡”行動到域名網(wǎng)址封堵,，再到“資金鏈”治理,，金融、通信,、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門也重拳出擊,，旨在打擊詐騙全產(chǎn)業(yè)鏈。
大量實名開立的銀行卡,、電話卡被詐騙分子購買或租借后實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動,。全國公安機關(guān)會同檢察、法院,、工信,、金融等部門聯(lián)合開展“斷卡”行動，打團伙,、摧網(wǎng)絡(luò),、斷通道、挖幕后,，共打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個,，懲戒“兩卡”失信人員28萬名，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點5.2萬家,。
不法分子也不斷創(chuàng)新贓款轉(zhuǎn)移手法,。如何在提供更加便捷的支付服務(wù)的同時，嚴防高效的支付體系被用于轉(zhuǎn)移非法資金是金融部門的工作重點之一,。在資金鏈環(huán)節(jié),，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu),、清算機構(gòu)開展“資金鏈”治理,，提升風(fēng)險防控水平，壓實銀行,、支付機構(gòu)風(fēng)險防控主體責(zé)任,?？傮w來看,，“資金鏈”治理取得階段性成效，支付行業(yè)打擊治理常態(tài)化工作機制基本形成,。2021年,，商業(yè)銀行的月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量同比下降92%,，涉案銀行卡戶均涉案金額下降22%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺協(xié)助止付,、凍結(jié)金額同比增長270%,，挽回大量群眾損失。
值得注意的是,，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的技術(shù)對抗性也在日益增強,。中國信通院安全研究所防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心副主任、工信部反詐專班工作負責(zé)人常雯表示,，跨境或遠程操控插卡集群（GOIP）設(shè)備（俗稱“貓池”）被詐騙分子大量運用撥打詐騙電話,，涉及婚戀交友、即時通訊,、資金支付等多個業(yè)務(wù)平臺,，令群眾防不勝防。
“面對不斷迭代更新的詐騙技術(shù),，我們以技制技,，利用人工智能、機器學(xué)習(xí)等技術(shù),，不斷提升發(fā)現(xiàn)‘貓池’,、打擊‘貓池’的能力，把防線設(shè)立在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為實施之前或者實施過程中,。”常雯說,。據(jù)介紹，截至2022年3月初,，工信部聯(lián)合公安機關(guān)端掉“貓池”窩點2495個,，繳獲設(shè)備7673臺。
工信部還堅持以技治網(wǎng),。建設(shè)信息通信行業(yè)反詐大平臺,，推進行業(yè)反詐手段和資源整合，持續(xù)深化大數(shù)據(jù)驅(qū)動,、行業(yè)內(nèi)外協(xié)同聯(lián)動的技防體系,，2021年累計攔截涉詐電話19.5億次、涉詐短信21.4億條,。
一場“攻與防”的“持久戰(zhàn)”
扎緊制度“籠子”打詐騙“七寸”
業(yè)內(nèi)指出,，防范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作是一項復(fù)雜系統(tǒng)工程，零打碎敲不行,，必須要突出源頭治理和綜合治理,，扎緊制度“籠子”。“盡管前期工作取得階段性顯著成效,，但是我們清醒地認識到,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不是一個簡單的社會治安問題,，而是一個復(fù)雜的社會治理問題。”胡志偉說,。
“加強通信,、金融、互聯(lián)網(wǎng)三方的綜合治理仍是關(guān)鍵,，各個行業(yè)主管部門嚴格落實監(jiān)管主體責(zé)任,。”北京市順義區(qū)人民檢察院檢察官任巍巍表示，在通信行業(yè),，委托開卡環(huán)節(jié)存在監(jiān)管漏洞,，需要強化監(jiān)管、健全責(zé)任追究體系,。在金融領(lǐng)域,，銀行業(yè)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)應(yīng)進一步建立、健全風(fēng)險防控措施,。而在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域,，更有必要對一些行業(yè)規(guī)范進行統(tǒng)一和明確。
“盡管按照網(wǎng)絡(luò)安全法,，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者應(yīng)當要求用戶提供真實的身份信息,。但我們在工作中發(fā)現(xiàn)，很多網(wǎng)絡(luò)平合實名認證并不到位,，盡管有些要求上傳身份證照片,，但上傳卡通頭像也被審核通過。因此,，實名制必須進一步落到實處,。”任巍巍說。
吉林省公安廳刑偵局局長楊健說,，由于詐騙成本低,、形態(tài)開放等原因，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更加難以管理,，很難根除犯罪的土壤,，是一場“攻與防”的“持久戰(zhàn)”。單靠嚴厲打擊難以從根本上遏制此類犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢,，完善法律監(jiān)管的頂層設(shè)計更是重中之重,。
2021年10月，第十三屆全國人大常委會第三十一次會議對反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案進行了審議,，并將該草案予以公布征求意見,。這是我國首次對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進行專門立法，標志著反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪正式進入國家立法程序,。
針對難點問題,，草案用法治打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“七寸”，為打擊治理工作提供全方位的法律支撐,。例如,，在治理關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，落實實名制,，規(guī)定電話卡,、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實信息登記制度，加大懲處非法買賣,、出租,、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡,、金融賬戶,、互聯(lián)網(wǎng)賬號行為。在技術(shù)治理方面,，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持,，以達到事前防范、事中攔截,、事后止損的目標,。在制度協(xié)同方面，建立涉案資金緊急止付,、快速凍結(jié)和資金返還制度,，明確對潛在受害人進行預(yù)警勸阻和開展被害人救助。
業(yè)內(nèi)人士表示,，草案把近幾年公安,、電信、網(wǎng)信,、金融等相關(guān)部門在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程當中所形成的好經(jīng)驗,、好做法用法律形式固定下來，進而推進這項工作的常態(tài)化,、機制化,，有利于打擊人民群眾反映強烈的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一社會“毒瘤”，有利于遏制猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪勢頭,，維護人民群眾切身利益,。
（記者：李佳鵬 孫韶華 張莫 梁倩 郭倩 王陽 周立權(quán)）
